AML, KYC i weryfikacja kontrahentów

Strona główna

Corporate Governance i Compliance

Compliance

Coraz istotniejszym elementem compliance jest również właściwa ocena partnerów biznesowych.

Ryzyko prawne może wynikać nie tylko z działań własnych przedsiębiorstwa, lecz również z działalności kontrahentów, dostawców, pośredników czy innych podmiotów uczestniczących w łańcuchu wartości.

AML, KYC i due diligence kontrahentów – kluczowe obszary weryfikacji

Dlatego system compliance powinien obejmować odpowiednie mechanizmy Know Your Customer, Know Your Business Partner oraz due diligence kontrahentów.

Wspieramy klientów w projektowaniu zasad identyfikowania beneficjentów rzeczywistych, analizy ryzyka AML/CFT, weryfikacji sankcyjnej, oceny konfliktów interesów oraz kwalifikowania kontrahentów do odpowiednich kategorii ryzyka.

Takie podejście pozwala nie tylko ograniczyć ryzyko regulacyjne, ale również zwiększyć bezpieczeństwo decyzji handlowych.

Kompleksowe wsparcie w ocenie ryzyka kontrahentów i partnerów biznesowych

Oferujemy wsparcie w identyfikowaniu ryzyk, które pojawiają się przy nawiązywaniu i utrzymywaniu relacji biznesowych. Analizujemy strukturę podmiotu. Badamy źródła powiązań. Sprawdzamy role osób decyzyjnych. Nasze działania obejmują procedurę KYC w ujęciu dopasowanym do celu współpracy oraz skali planowanych działań. Oceniamy dane rejestrowe. Weryfikujemy beneficjentów rzeczywistych. Wskazujemy obszary podwyższonej ekspozycji. W naszej ofercie znajdą Państwo proces, który uporządkuje ocenę partnera i wesprze bezpieczne decyzje handlowe.

Przeprowadzana przez nas weryfikacja kontrahentów uwzględnia charakter relacji, model rozliczeń oraz miejsce prowadzenia działalności. Sprawdzamy sygnały ostrzegawcze. Oceniamy konflikty interesów i ryzyka sankcyjne. Dobieramy zakres badania do poziomu zagrożenia oraz znaczenia relacji dla organizacji. Zespół WISELAB GROUP POLSKA sp. z o.o. przygotowuje rozwiązania, które porządkują procesy compliance i wzmacniają kontrolę nad partnerami biznesowymi.

Projektowanie procedur KYC i zasad weryfikacji kontrahentów

Tworzymy zasady postępowania, które porządkują ocenę partnerów biznesowych i ograniczają ryzyka prawne. Opracowujemy procedury KYC dopasowane do struktury organizacji oraz przebiegu procesów zakupowych i sprzedażowych. Ustalamy zakres identyfikacji stron relacji. Definiujemy obieg dokumentów. Wskazujemy reguły akceptacji współpracy. Nasze rozwiązania obejmują kontrolę list sankcyjnych, ocenę beneficjentów rzeczywistych oraz ścieżki eskalacji w przypadkach podwyższonego ryzyka. W naszej ofercie znajdą Państwo wsparcie od etapu projektowego po wdrożenie zasad do codziennej praktyki operacyjnej.

Rozwijamy procedury KYC w przedsiębiorstwie w sposób spójny z rzeczywistym modelem działania organizacji oraz poziomem ekspozycji na ryzyko. Przygotowujemy instrukcje, matryce decyzyjne oraz standardy dokumentowania działań. Porządkujemy compliance kontrahentów na podstawie jasnych kryteriów kwalifikacji oraz zasad ponownej oceny relacji. Dbamy o przejrzystość rozwiązań i ich użyteczność dla zespołów operacyjnych. WISELAB GROUP POLSKA SP. Z O.O. wspiera wdrożenia wzmacniające kontrolę wewnętrzną i ograniczające skutki błędnych decyzji biznesowych.

Jak określić zakres weryfikacji kontrahenta w zależności od poziomu ryzyka?

Zakres badania partnera biznesowego powinien wynikać z rzeczywistego poziomu ryzyka. Inaczej ocenia się podmiot z rynku lokalnego. Inaczej analizuje się relację obejmującą niestandardowe płatności lub współpracę z branżą podwyższonego ryzyka. Znaczenie mają kraj pochodzenia kontrahenta, forma własności oraz udział pośredników. Istotna jest też wartość transakcji i jej częstotliwość. W naszej ofercie znajdą Państwo wsparcie, w ramach którego weryfikacja kontrahentów jest dopasowana do okoliczności danej relacji i do celu planowanej współpracy.

Przy określaniu intensywności badania analizujemy sygnały ostrzegawcze, strukturę właścicielską oraz przejrzystość działalności. Sprawdzamy, czy potrzebna jest ocena podstawowa czy pogłębiona. Bierzemy pod uwagę ryzyka sankcyjne, reputacyjne i regulacyjne. Procedurę KYC stosujemy w sposób uporządkowany i proporcjonalny do zidentyfikowanych ryzyk. Pomagamy ustalić, kiedy wystarcza standardowa analiza, a kiedy konieczne jest rozszerzenie zakresu o dodatkowe źródła i dokumenty. Zapraszamy Państwa do współpracy przy budowie procesu, który wspiera trafne decyzje biznesowe i wzmacnia kontrolę nad relacjami handlowymi.

Kiedy konieczna jest ponowna lub pogłębiona weryfikacja kontrahenta?

Ponowna ocena partnera jest niezbędna po zmianie właściciela, rozszerzeniu relacji handlowej lub wprowadzeniu nietypowego modelu płatności. Znaczenie mają też nowe informacje o działalności podmiotu oraz aktualizacje list sankcyjnych. Dobrze ułożone procedury KYC pomagają wychwycić moment, w którym standardowa analiza przestaje wystarczać.

Rozszerzona kontrola wspiera compliance kontrahentów przy zmianie kraju działalności, wejściu w nową branżę lub przy udziale dodatkowych pośredników. W naszej ofercie znajdą Państwo wsparcie w ustaleniu przesłanek ponownej oceny oraz zasad dokumentowania całego procesu.